公安部指挥6省区破获诈骗大案 犯罪团伙以办信用卡为由实施诈骗

  央广网哈尔滨11月28日消息（记者潘毅 刘涛）据中国之声《央广新闻》报道，不少人或许都接到过这样的电话：对方自称是某贷款公司或银行，号称可以办理额度高、利息低的信用卡，而且还不需要经过严格的审核。这样的“好事”看上去像是天上掉馅饼，背后往往隐藏着骗局。

  近日，在公安部统一指挥部署下，黑龙江、四川、贵州、云南等6省区公安机关开展集中收网行动，打掉一个以办理大额信用卡为由实施诈骗的特大犯罪团伙。犯罪分子通过非法途径获知确需贷款人员的个人信息，实施精准诈骗，一旦得手则一走了之。

  今年9月，黑龙江哈尔滨公安机关陆续接到192名群众的报案称，一家名叫“中盈瑞丰”的公司向他们打电话或发送短信，号称可以办理大额低息贷款。

  黑龙江省公安厅刑侦总队副总队长曹华介绍：“这个公司号称给顾客办理一种信用卡，进行信用贷款，说办理此卡以后可以不用抵押，贷款30万元到100万元不等，而且利率非常低，把群众诱骗过去。”

  在这样大额低息贷款的吸引下，不少人前往这家公司，在现场提交额度50万元至200万元不等的信用卡申请之后，却被告知要交纳信用额度3%至5%的代理费、手续费。曹华说：“进入到实质以后，这个犯罪集团会让内部成员化装成银行的工作人员，出面与被害人签订合同，然后答应二十几天办卡，但是办卡之前要提供一定的保证金，3000元到5万元不等。”

  可是，在到了约定时间后，不仅受害人信用卡拿不到，连这家办理信用卡的公司都不翼而飞了。受害人这才醒悟过来，向公安机关报案。

  黑龙江省哈尔滨市公安局道里分局刑侦情报中心负责人高奇峰表示：“这个公司自称能办理浦发银行授信卡。我们特地到浦发银行去取证，对方表示根本就没有这项业务，也没有外包这项业务。”

  高奇峰介绍，在这起案件中，犯罪周期大约为1到2个月。犯罪分子往往会告知受害人，办理一张这样的信用卡要15到20个工作日，但是会借故不断拖延。期间则不断通过“手续费”等名目，对受害人实施连续诈骗，“他们会对被害人说，我们需要呈报，有一个周期，在这个过程当中，如果被害人催的比较紧，他们就会找来冒充银行工作人员的人和被害人见面，称是这个公司所谓的‘面签’，面签的时候被害人要继续交纳30%左右的手续费，这又能拖延被害人一段时间。”

  “额度高、利息低，而且还不需要经过严格的审核，交了手续费就能办”，犯罪分子所谓的这种“授信卡”到底存不存在？高奇峰指出：“授信卡是几种银行卡的一种统称，实际上银行并没有这种单独的授信卡，所以那些都是虚构的，他们根本就办不下来这种信用卡，也办不下来这种贷款。”

  案情引起了公安部的高度重视，公安部立即组织对该案进行研判分析、深挖细查。经缜密工作，逐渐查清该犯罪团伙的组织架构和人员组成，并发现该团伙在黑龙江作案后，又先后在四川、贵州、云南等地注册公司，以同样的犯罪手法继续实施诈骗。

  成都公安局办案民警表示：“我们经历了将近一个月时间，和黑龙江警方在侦办当中发现的两个公司，涉及人员上百人。他们打着可以帮忙贷款的旗号，找人来贷款，然后吃中间的介绍费，通过这种方式进行诈骗。”

  11月22日，在掌握大量犯罪事实和证据的基础上，黑龙江、四川、贵州、云南等6省区公安机关按照公安部统一部署，集中开展抓捕收网行动，抓获犯罪嫌疑人234名，捣毁诈骗窝点6个，缴获一大批涉案财物。

  成都公安局办案民警介绍：“这是一种分支型犯罪，一个团伙里的人，学会了这个技巧，就在全国各地区生根，又成立所谓的公司进行同样的诈骗。在这起案件中，共有6个省区都涉及到这一伙人，是把本身的一伙分成了6个分支，到6个省区去进行诈骗。”

  警方调查发现，这一犯罪团伙以公司模式运营，组织严密。核心级为组织、策划、出资即占有主要诈骗所得人员；管理级为公司各部门经理或组长；员工级是负责联系被害人、洽谈和签订合同的一般人员。在审讯中，负责联络业务的犯罪嫌疑人刘某交代，“公司”会给向他们提供客户“通讯录”，“把那个名单发到前台，叫每个业务员去领，一批肯定能用个十来天。”

  警方发现，该案犯罪分子事先非法获取群众个人信息，向确有贷款需求的人打电话、发短信，发送办理所谓高额信用卡的虚假广告，实施精准诈骗。曹华说：“这是新型犯罪和传统犯罪交织在一起，以侵犯公民个人信息犯罪入手，对受害人实施精准诈骗。给受害人打电话说你在国有银行办的这些东西在我们这儿可以低利率、快速高效办理，这样群众很容易上当。”

  目前该案正在进一步审理中。11月28日，已被刑事拘留的184名犯罪嫌疑人被押解至黑龙江哈尔滨，接受进一步审查。